中國證券報記者16日獨家獲悉，近日銀保監(jiān)會向各大銀行、保險公司下發(fā)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于推動供應鏈金融服務實體經(jīng)濟的指導意見》（以下簡稱“《意見》”）。

《意見》要求，銀行保險機構應依托供應鏈核心企業(yè)，基于核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)之間的真實交易，整合物流、信息流、資金流等各類信息，為供應鏈上下游鏈條企業(yè)提供融資、結算、現(xiàn)金管理等一攬子綜合金融服務。

《意見》指出，銀行保險機構在開展供應鏈金融業(yè)務時應堅持四大基本原則：堅持精準金融服務，以市場需求為導向，重點支持符合國家產業(yè)政策方向、主業(yè)集中于實體經(jīng)濟、技術先進、有市場競爭力的產業(yè)鏈鏈條企業(yè)；堅持交易背景真實，嚴防虛假交易、虛構融資、非法獲利現(xiàn)象；堅持交易信息可得，確保直接獲取第一手的原始交易信息和數(shù)據(jù)；堅持全面管控風險，既要關注核心企業(yè)的風險變化，也要檢測上下游鏈條企業(yè)的風險。

在加強供應鏈金融風險管控方面，文件做出以下五方面要求：

加強總體風險管控。銀行業(yè)金融機構應建立健全面向供應鏈金融全鏈條的風險控制體系，根據(jù)供應鏈金融業(yè)務特點，提高事前、事中、事后各個環(huán)節(jié)的風險管理針對性和有效性，確保資金流向實體經(jīng)濟。

加強核心企業(yè)風險管控。銀行業(yè)金融機構應加強對核心企業(yè)經(jīng)營狀況、核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)交易情況的監(jiān)控，分析供應鏈歷史交易記錄，加強對物流、信息流、資金流和第三方數(shù)據(jù)等信息的跟蹤管理。

加強真實性審查。銀行業(yè)金融機構在開展供應鏈融資業(yè)務時，應對交易真實性和合理性進行盡職審核與專業(yè)判斷。鼓勵銀行保險機構將物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等新技術嵌入交易環(huán)節(jié)，運用移動感知視頻、電子圍欄、衛(wèi)星定位、無線射頻識別等技術，對物流及庫存商品實施遠程監(jiān)測，提升智能風控水平。

加強合規(guī)管理。銀行保險機構應加強供應鏈金融業(yè)務的合規(guī)管理，切實按照回歸本源、專注主業(yè)的要求，合規(guī)審慎開展業(yè)務創(chuàng)新，禁止借金融創(chuàng)新之名違法違規(guī)展業(yè)或變相開辦未經(jīng)許可的業(yè)務。不得借供應鏈金融之名搭建提供撮合和報價等中介服務的多邊資產交易平臺。

加強信息科技系統(tǒng)建設。

此外，《意見》還指出要規(guī)范創(chuàng)新供應鏈金融業(yè)務模式，完善供應鏈金融業(yè)務管理體系和優(yōu)化供應鏈金融發(fā)展的外部環(huán)境。

以下是文件全文：